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地方金融监管部门的备案登记信息

备案登记地方金融监管部门:备案中

备案登记时间:备案中

备案登记编号:备案中


电信业务经营许可信息

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资金存管信息

资金存管银行:广东华兴银行

资金存管上线时间:2016-09-23

公安机关核发的网站备案图标及编号:粤ICP备14074542号


信息安全测评认证信息

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风控中心组织架构图

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风险评估流程


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风险预警管理情况

身份核验

通过对接公安部、银联查验接口,验证用户姓名、身份证、手机号及银行卡号信息的准确性,防范资料冒用、伪冒申请等欺诈风险。

欺诈识别

通过第三方查询服务,识别借款人短时间内是否存在多头借贷行为;

通过复杂网络算法挖掘借款人深度人脉关系,识别组团欺诈等欺诈行为。

综合评估

通过对用户基础信息、申请信息、征信信息、资产负债信息等数据的分析和加工,转化成为用户洞察子模型,并开发相应的评分模型,对用户进行综合评估。


贷后管理

风险排查

每日与财务部核对相关借款人还款情况,并将结果反馈给担保方。每季度不低于1次的现场检查,每月不低于1次的非现场检查,或根据项目情况进行安排。

逾期贷款

项目如发生逾期,担保方于T+1日(即逾期次日)启动代偿程序,并保留向借款人追偿的权利。

不良贷款

按照深圳市钱盒子金融信息服务有限公司逾期贷款相关管理规定执行。