深圳市自律检查工作启动钱盒子全力推动合规进程

发布时间:2018-11-23 15:19:13

  全国网贷行业的合规检查工作正在不断提速。继北京、上海、广东等地之后,深圳市p2p网贷机构合规检查也进入到了自律检查阶段。目前,钱盒子正在积极准备提交自律检查申请,坚实地向完成备案目标迈进。

  深圳市下发网贷机构自律检查通知

  11月22日,深圳市互联网金融协会发布《关于开展深圳市p2p网络借贷机构自律检查工作的通知》(以下简称“通知”),宣布将对深圳市p2p网贷机构开展自律检查工作,检查时间为11月22日至12月20日。

网贷机构

  根据通知,本次合规自律检查的对象为已按照深圳互金专项整治办要求提交自查报告且向协会提出自律检查申请的p2p平台,未提交自律检查申请或经核实申请材料不符合要求的平台不纳入自律检查范围。协会自11月22日起接收平台申请材料,接收材料的截止时间为2018年11月28日18时。

  钱盒子响应自律检查通知,积极落实备案

  11月23日,在收到通知的第一时间,钱盒子即召开自律检查工作大会,大会由钱盒子董事长邱彪带队,高层管理人员、合规负责人共同参与,就监管强调的银行资金存管、信息披露、风险控制等多方面展开自律检查。

  邱董表示,本次自律检查是平台发现问题、及时整改的最后时限,也是合规备案的必经之路,钱盒子将积极对待,全力配合相关部门开展自律检查工作。

  他指出,协会对参与本次自律检查工作的平台实行“一票否决”制度,即一旦发现平台存在不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,将向市、区金融办反馈相关情况,取消平台备案资格。在这样的严监管态度下,平台只有脚踏实地地按照合规要求整改并如实提交材料才能过关,心存侥幸的平台只会自绝生路。

  此前,深圳互金整治办于9月12日下发《关于开展深圳市P2P网贷借贷机构合规检查的通知》,将平台合规检查分为网贷机构自查、自律检查与行政核查三个阶段。合规检查工作开启的第一时间,钱盒子就组建了备案小组,积极开展自查自纠工作,依据材料清单快速准备所需资料,并于10月12日完成了自查报告的提交。

  而本次自律检查工作的开启则是合规检查的第二个阶段,钱盒子也将尽快提交包括自律检查申请书、自查报告、存管银行通过测评的证明、全部业务上线银行存管的证明、实缴注册资本证明等在内的申请材料,完成自律检查申请工作,并在接下来的工作中积极配合相关部门的检查和监督,争取早日通过备案。

  自2014年上线以来,钱盒子就始终坚守网络借贷信息中介的平台定位,严格遵守网贷行业“一个办法、三个指引”监管框架体系的指导,并保持与监管的积极互动,快速完成监管提出的多项合规要求。

  在银行存管方面,钱盒子2016年9月正式上线华兴银行存管全量业务;在资产方面,在网贷机构管理暂行办法下发后,钱盒子就迅速整改,停止发放超限标,目前所有项目均符合监管要求;在信息披露方面,钱盒子严格按照信披指引及时在官网和APP设立信息披露专栏,披露运营数据、管理团队等重要信息,让出借人了解平台运营状况。此外,2017年3月,钱盒子顺利通过等保三级认证,信息安全达到了非银机构的最高级别,还相继完成了ICP许可证、电子签章、出借人风险评估及分级管理等合规事项,平台合规属性比较完善。

  本次自律检查将进一步夯实网贷平台的合规建设工作,不断提升平台的透明度及合规性。钱盒子也将继续保持积极、主动的态度,以实际行动有序推进各项合规检查工作,为用户提供更有价值的金融信息咨询服务,为行业的长期健康发展贡献力量。

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