推进合规 钱盒子备案准备工作火速进行时

发布时间:2017-08-25 14:37:51

    2016年8月24日,《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》以“P2P网贷行业首部业务规范政策”的身份开始正式面向世人,从此敲定了网贷机构的备案管理工作要求。

    随后,2016年11月底,银监会、工信部和工商总局三部委颁布了《网络借贷信息中介机构备案管理登记指引》,明确规定了备案登记的具体事项。北京、上海、广东、厦门、杭州、深圳各地都不断制定出来自己的备案登记管理办法(意见稿)。从中央到地方,把网贷平台备案通过法律文件规定的形式逐步地细化明确。

    为更快更专业地完成相关备案要求,率先实现平台的全面合规,2017年5月8日,钱盒子与广东融关律师事务所达成备案合作,紧锣密鼓地推进平台备案准备工作。时至今日,钱盒子备案工作进展如何?2017年8月23日,钱盒子特举行线上沙龙活动,特邀融关律所于雪飞律师作为重要嘉宾进行主题分享。

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    律师在备案工作中扮演的角色?

    为了保证平台合规进程的有效推进,多地金融办均明确:网贷机构应尽早聘请互联网金融律师深入介入备案登记前的合规整改事务,完成提交合规整改报告。为此,早在深圳备案意见稿尚未出台之前,钱盒子便与融关律所达成备案合作。

    于律师分享道,“律师介入平台的尽职调查、自查自纠、整改工作,能够有效地协助平台配合金融办的备案工作。并出具法律意见书,减轻金融办的备案压力。”他表示,律师介入平台的备案工作,有以下三方面的工作:

    第一,客观公正的监督平台自查自纠,进行合规整改。

    第二,依照备案细则,专业的指导平台准备现场检查所需的材料,推动金融办现场检查的顺利进行。

    第三,通过尽职调查和合规整改,为平台出具备案所需的法律意见书,对平台的各项合规情况进行说明。让律师介入备案工作,平台可以获得全面、专业的法律服务和指导意见,于平台而言,能极力推动平台的全面合规。

    钱盒子的备案进行时

    于律师分享道,“钱盒子平台对备案工作的准备走在大多数平台前面,更是走在监管前面,在深圳备案意见稿未出来之前,钱盒子便已经开始了各项准备工作。”目前,钱盒子已完成的备案准备工作有以下三个方面:

    第一,完成了初步的法律尽职调查,融关律所对钱盒子进行了全面的梳理并出了一份问题清单,平台再对照各项问题进行整改。并定期与律师商讨,监督平台的各项整改工作。

    第二,积极与平台各大第三方服务商沟通,在银行存管方面,基于华兴银行的合作,并不断沟通,努力争取提升用户体验方面的工作;在信息系统定级备案和等级测试方面,钱盒子凭借过硬的技术实力,通过了“信息安全等级保护三级测评”,并获得了公安部三级备案证明;在电子签章方面,为响应合规,钱盒子把可信时间戳更换成业界高度认可的法大大,在电子合同存证方面达成完全合规。

    第三,跟会计师事务所建立了联系,会计师即将正式入场,对钱盒子进行财务数据上的各项审计工作,出具金融办备案所需的审计报告。

    总体来讲,无论是平台各项合规方面的整改工作,还是书面材料的准备工作,钱盒子平台备案准备的各项工作都很顺利。成为深圳第一批拿到金融办备案、率先实现平台的全面合规,一直是钱盒子的合规追求。于律师表示,融关律所的目标与平台的期待高度一致,会积极努力跟平台的各位同事一起,团结一心,抓紧工作,争取第一批或尽快尽早地拿到金融办备案,不辜负广大用户对钱盒子的期待。

  媒体报道:

  财经网

  企业观察报

  华西都市报